Chiến lược chơi Stocks của giới đầu tư chứng khoán có thể được chia làm 3 nhóm: Investors, Traders, và Gamblers. Việc chọn chiến thuật chơi Stocks rất quan trọng vì nó sẽ quyết định kết quả thành công của bạn.
1. Chiến lược chơi Stocks: Investors
Investors là nhóm người đầu tư dựa trên giá trị của công ty theo chiến thuật lâu dài. Investors có thể mua Stocks và không bao giờ bán. Hoặc có thể mua theo chu kỳ ngắn hạn 6 – 8 năm và chu kỳ dài hạn 50 – 75 năm.
Investors là nhóm đầu tư thành công nhất và không bao giờ thua nếu như bạn biết mua thấp bán cao, mua theo chu kỳ suy thoái kinh tế, quản lý rủi ro, và đa dạng hóa quỹ đầu tư theo Index Fund.
Cách đầu tư lâu dài đã được chứng minh bằng lịch sử của thị trường tài chính là lợi nhuận nhiều nhất và đỡ đau đầu hơn so với lướt sóng (Day Trading).
Theo thống kê thì nếu như bạn không nắm hoặc mua cổ phiếu trong một vài ngày khi cổ phiếu lên giá trong vòng 30 năm thì bạn bị mất tăng trưởng lên tới 95%.
Từ đó việc phân tích Stocks tăng ngắn hạn là công việc rất khó nên cách tốt nhất là nghiên cứu công ty có “Balance Sheet” tốt, mua vô, và giữ lâu dài theo chu kỳ suy thoái của kinh tế.
Để theo chiến thuật đầu tư của nhóm Investors bạn cần phải kiên nhẫn. Bạn phải tìm hiểu công ty để biết được công ty nào đang ở dưới giá trị và có tiềm năng phát triển trong tương lai.
2. Chiến lược chơi Stocks: Traders
Nhóm thuộc “Traders” hay còn gợi là lướt sóng (Day Trading). Họ thường mua bán cổ phiếu trong ngày, hoặc ngắn hạn từ vài ngày đến vài tuần. Trở thành một “Traders” giỏi và kiếm được tiền từ thị trường chứng khoán rất khó.
Theo thống kê thì có tới 95% Traders bị thua lỗ, 2% thì huề vốn, 2% kiếm không đủ tiền để trang trải chi phí, và chỉ có 1% Traders làm giàu từ thị trường chứng khoán.
Từ đó bạn sẽ thấy rằng nếu đi theo nghiệp “Traders” thì xác xuất 99% bạn đang phí thời gian và sẽ không thành công. Bạn thường bị viễn cảnh giàu nhanh chóng làm mờ mắt mà nhảy vào lướt sóng thị trường chứng khoán.
Bạn nên biết rằng tỷ phú đều là nhà đầu tư (Investors) dài hạn như Buffet, Ray Dalio thì họ đều thành công. Chứ Traders thì toàn nghèo hoặc kiếm tiền bằng phí môi giới (commissions) khi được mướn làm quản lý quỹ (hedging fund).
Nếu như có Traders thành công thì chỉ trong một giai đoạn ngắn vài năm chứ ít ai có thể lập lại và thành công lâu dài vì áp lực công việc rất lớn.
Đôi khi Traders mắc sai lầm dẫn đến trở thành Gamblers vì họ luôn cho rằng phân tích của họ là đúng và tự suy diễn có thể “Timing the Market” là một điều hiếm ai làm được như các trường hợp Black-Swan: giá dầu về âm 04/23/2020 hoặc đại dịch cúm covid19.
3. Investors hay Traders?
Hồi mới đầu tư Stocks mình cũng đầu tư theo kiểu lướt sóng (Day Trading) thì sau ba năm vẫn không thành công.
Trong khoản thời gian này phải nói là rất căng thẳng và dễ bị trầm cảm vì phải theo dõi thị trường chứng khoán hầu như mỗi ngày nên không có thời gian để tận hưởng cuộc sống.
Mỗi ngày phải thức dậy sớm, nghiên cứu thị trường thị chứng khoán, thức khuy để lên kế hoạch lướt sóng khi thị trường mở cửa, giữ nhật ký kế hoạch mua bán cổ phiếu, và phải nói là mệt mỏi vì công việc lặp đi lặp lại.
Sau 3 năm mình nhìn nhận ra là không có khả năng để trở thành 1% người thành công nếu theo nhóm “Traders.” và quyết định chuyển sang nhóm Invertors.
Ví dụ mình theo nghiệp Investors thì bắt đầu phân tích cơ bản tìm hiểu các công ty có tiềm năng trong tương lai như AMD, Netflix, Cloudflare, Facebook, Shopify, 5G, Cloud, và bắt đầu chiến thuật đầu tư dài hạn.
Từ đó số tiền lợi nhuận sau 7 năm lên gấp 6 lần. Đầu năm 2020 thì theo chy kỳ suy thoái kinh tế ngắn hạn 6 – 8 năm từ năm 2008 – 2010 cho đến năm 2018 – 2020 thì mình biết được xác xuất cao kinh tế đã quá hạn cho một kỳ điều chỉnh (Market Correction.)
Đến tháng 2/2020 với tình hình dịch cúm Covid19 mình đã nhận định thị trường chứng khoán đã đến đỉnh và xác xuất cao kinh tế sẽ bị đại suy thoái trong vòng 1 – 3 năm.
Từ đó mình đã bán hết cổ phiếu để giữ tiền mặt và mua vô lại cổ phiếu ở mức giá rẻ từ 50% – 80% theo chiến thuật mua thấp và bán cao.
Từ đây cho tới cuối năm 2020 thì tình hình kinh tế sẽ suy thoái dẫn tới thị trường có thể rớt thấp nhưng không ai có thể biết được ngày nào sẽ rớt mạnh như hồi tháng 3/12 và 03/16.
Nên các nhà đầu tư đang cố gắng giữ tiền mặt để có thể đàm phán các món hời và mua “Gold” và những tài sản không bị ảnh hưởng bởi suy thoái để bảo hiểm cho quỹ đầu tư của mình.
Với tình hình phải sống chung với đại dịch cúm này trong tương lai thì các quỹ đầu tư phải thay đổi và đầu tư tập trung vào: Healthcare, Online Education, Online Communication, E-Commerce, Tech-Sofware, Comsumer, và Computer Gaming nhằm phù hợp với cách ly xã hội và làm việc ở nhà, học tập ở nhà, mua sắm online.
3. Chiến lược chơi Stocks: Gamblers
Nhóm Gamblers thì thường tham gia vì sự giải trí và lòng tham. Ví dụ như mình có người bạn đi sòng bài vì muốn giải trí và xả Stress. Có nhiều bạn nhảy vào thị trường chứng khoán và lướt sóng khi chưa đầu tư thời gian để học những điều căn bản.
Dân châu á mình thì phải nói là có máu cờ bạc sẵn trong người và ưa thích mạo hiểm. Ví dụ như mình thì lâu lâu ghé sòng bài chơi vài ván để giải trí. Nhưng mình luôn tuân theo hai quy tắc khi mạo hiểm đó là: có mức lỗ tối đa với 2% vốn, và chọn chơi những gì mình hiểu rõ.
Có rất nhiều tỉ phú thích cá cược như cá ngựa, hoặc coi bóng rổ, bóng đá cho vui. Nhưng bạn phải biết giới hạn và đừng đem cá cược vào thị trường chứng khoán khi đầu tư hơn mức bạn có thể chịu lỗ.
Ví dụ như năm 2018 bạn có thể mạo hiểm khi đầu tư vào cannabis, hay năm 2010 đầu tư vào mạng xã hội, năm 2000 đầu tư vào E-commerce.
Hoặc hiện tại bạn có thể đầu tư mạo hiểm 2% vốn vào vacxin cho dịch cúm Covid19, blockchain, hoặc tiền kỹ thuật số (digital assets.)
Để trở thành Investors, Traders, hoặc Gamblers thì đòi hỏi bạn phải thử để cảm thấy nhóm đầu tư nào phù hợp với bạn. Mỗi bạn sẽ có thiên phú và khả năng khác nhau nên sẽ chọn khác nhau.
Nhưng theo thống kê thì Investors là nhóm đầu thành công nhất và đỡ căng thẳng.
Ví dụ như mình thì đầu tư 80% vốn theo kiểu Investors, 18% vốn theo kiểu Traders, và 2% theo kiểu Gamblers để có thể cân bằng giữa sự kiên nhẫn, mạo hiểm, hiệu suất, và giải trí cho cuộc sống thêm màu sắc.